Deepfakes em fraude: como golpe desviou R$ 700 milhões

Deepfakes em fraude foram usados por três homens acusados nos Estados Unidos para desviar pelo menos US$ 129 milhões, cerca de R$ 710 milhões, de hospitais, bancos e outras empresas. Segundo o portal Olhar Digital, o grupo teria recorrido a inteligência artificial para imitar executivos e convencer funcionários autorizados a fazer transferências para contas fraudulentas.

Como o golpe funcionava

De acordo com o Olhar Digital, a fraude começava com um e-mail que parecia ter sido enviado pelo presidente da empresa. Na mensagem, o suposto executivo pedia ajuda para uma transação sigilosa. Em alguns casos, os criminosos ainda incluíam um acordo de confidencialidade para dar mais credibilidade à história.

Depois desse primeiro contato, os funcionários eram levados para conversas telefônicas ou chamadas de vídeo com uma pessoa que se apresentava como advogado. Com recursos de inteligência artificial, os suspeitos conseguiam reproduzir a voz e, em certos casos, a aparência dos executivos, criando deepfakes usados para sustentar a mentira.

O falso advogado então explicava os detalhes da suposta operação e orientava os profissionais sobre as contas para as quais o dinheiro deveria ser enviado. A acusação afirma que os criminosos miravam principalmente funcionários das áreas contábil e financeira, justamente os que tinham autorização para aprovar pagamentos altos.

Quem foi acusado no caso

Os acusados são Jacob Soall, de 41 anos, Sharon Hazan, de 54, e Guy Sheetrit, de 42. Segundo a denúncia citada pelo portal, Soall era responsável por se passar pelo advogado que conduzia as negociações falsas. Hazan e Sheetrit teriam participado da lavagem do dinheiro obtido com as transferências fraudulentas.

Os três respondem a sete acusações, incluindo fraude eletrônica, roubo de identidade e lavagem de dinheiro. Os pedidos de extradição para os Estados Unidos ainda estão pendentes.

O caso também chama atenção pelo histórico de um dos acusados. Hazan já havia sido condenado em 2008 por conspiração para cometer fraude bancária no mesmo distrito judicial de Nova York em que o novo processo está sendo analisado.

Quais empresas teriam sido atingidas

Os promotores não divulgaram os nomes das organizações afetadas, mas detalharam alguns prejuízos atribuídos ao esquema. Entre os casos citados pelo Olhar Digital, estão:

• uma rede de hospitais do Missouri, com perda estimada em US$ 4,83 milhões em novembro de 2024;
• um banco de Rhode Island, com prejuízo de US$ 2,68 milhões no mesmo mês;
• uma rede hospitalar da Califórnia, que teria transferido cerca de US$ 2,97 milhões em dezembro de 2024;
• uma empresa britânica de tecnologia financeira, que teria perdido aproximadamente US$ 11,58 milhões em março de 2025;
• uma empresa de fundos de investimento de Massachusetts, com prejuízo estimado em US$ 4,64 milhões em abril de 2025;
• uma fabricante de ração da Flórida, com perda estimada em US$ 5,24 milhões em junho de 2025.

Nem todas as tentativas deram certo. Em outubro de 2024, um funcionário de um banco de investimento de Nova York chegou a autorizar um pagamento de aproximadamente US$ 2,85 milhões, mas a equipe operacional identificou a movimentação e interrompeu a transferência antes que o dinheiro fosse perdido.

Por que esse tipo de fraude preocupa tanto

O caso mostra como a combinação de engenharia social com inteligência artificial pode aumentar o alcance de golpes financeiros. Ao simular voz, imagem e comportamento de executivos, os criminosos criam uma sensação de urgência e legitimidade que pode enganar até equipes experientes.

Segundo o material do Olhar Digital, os valores obtidos eram convertidos em criptomoedas, o que ajuda a dificultar o rastreamento do dinheiro. Além disso, o esquema teria atingido milhares de empresas em diferentes países, o que amplia a preocupação sobre esse tipo de fraude.

Para organizações que lidam com transferências de alto valor, o caso reforça a importância de processos internos de verificação, especialmente quando pedidos de pagamento chegam por canais incomuns ou com pressão por sigilo.

O que o caso revela sobre deepfakes e segurança corporativa

A denúncia apresentada pelo Departamento de Justiça dos EUA indica que os criminosos não dependiam apenas de um vídeo convincente. Eles combinaram e-mails, chamadas, falsos advogados e identidades fabricadas para construir uma narrativa coerente e pressionar os funcionários a agir rápido.

Esse formato de fraude é especialmente perigoso porque explora confiança, hierarquia e rotina corporativa. Quando um pedido parece vir de um dirigente, a chance de o funcionário seguir a orientação aumenta, principalmente se houver aparência de confidencialidade e urgência.

No caso relatado pelo portal, a acusação aponta que os suspeitos usaram inteligência artificial para imitar vozes e, em alguns episódios, a aparência dos executivos. É justamente essa mistura de tecnologia e manipulação psicológica que torna o golpe difícil de identificar no calor do momento.

Perguntas frequentes

O que são deepfakes em fraude?

São conteúdos gerados ou manipulados por inteligência artificial para imitar pessoas reais, como voz e aparência, com o objetivo de enganar vítimas em golpes financeiros.

Quanto dinheiro teria sido desviado nesse esquema?

Segundo o Olhar Digital, o grupo teria desviado pelo menos US$ 129 milhões, o equivalente a cerca de R$ 710 milhões.

Quem foi preso no caso?

Os acusados são Jacob Soall, Sharon Hazan e Guy Sheetrit. Soall e Hazan foram presos na Espanha, e Sheetrit foi detido no Reino Unido.

Resumo do caso

O caso relatado pelo Olhar Digital mostra um uso sofisticado de deepfakes em fraude para simular executivos e convencer funcionários a fazer grandes transferências. A acusação afirma que os suspeitos agiram em vários países, atingiram hospitais, bancos e empresas, e movimentaram valores que teriam ultrapassado R$ 700 milhões.